Investir en bourse peut être un excellent moyen de se constituer un patrimoine à long terme ou de générer des revenus à court terme. Mais, cela peut aussi être une perspective décourageante, en particulier pour les novices. Il est parfois difficile de savoir par où commencer. Nous vous expliquons donc ici les principes de base de l’investissement en bourse.
Comprendre les actions, les parts et les dividendes
Lorsque vous achetez une action, vous devenez actionnaire de la société et vous avez droit à une partie de ses bénéfices. Les entreprises peuvent émettre deux types d’actions : les actions ordinaires et les actions privilégiées.
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Les dividendes sont des paiements effectués aux actionnaires à partir des bénéfices de l’entreprise. Ils peuvent être payés en espèces ou en actions et sont généralement versés tous les trimestres. Les dividendes peuvent constituer une source de revenus pour les investisseurs, mais toutes les entreprises ne versent pas de dividendes.
Comprendre le marché boursier
Il existe plusieurs bourses dans le monde, comme le New York Stock Exchange (NYSE) et le NASDAQ. Chaque bourse a ses propres heures d’ouverture. Par exemple, la Bourse de New York est ouverte de 9h30 à 16h00 (heure de l’Est) en semaine.
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Le NASDAQ est ouvert de 9h30 à 16h00 (EST) en semaine, ainsi que de 16h00 à 20h00 (EST) pour les heures d’ouverture prolongées. Les symboles boursiers sont également un élément important à connaître pour investir en bourse. Chaque action possède son propre symbole qui est utilisé pour l’identifier sur le marché boursier.
Comptes de courtage, courtiers en bourse et trading en ligne
Pour investir en bourse, vous devez ouvrir un compte de courtage. Il s’agit d’un type de compte d’investissement qui vous permet d’acheter et de vendre des actions, des obligations, des fonds communs de placement et d’autres titres. Il existe deux types de comptes de courtage : les comptes à service complet et les comptes à escompte.
Une fois que vous avez ouvert un compte de courtage, vous pouvez commencer à investir sur le marché boursier. Vous pouvez soit travailler avec un courtier en valeurs mobilières qui vous aidera à prendre des décisions d’investissement, soit investir seul en utilisant une plateforme de négociation en ligne.
Stratégies d’investissement en bourse
Il existe plusieurs stratégies d’investissement que vous pouvez utiliser lorsque vous investissez sur le marché boursier. L’une des stratégies est l’investissement dans la valeur, qui consiste à rechercher des actions sous-évaluées par le marché.
Une autre stratégie d’investissement populaire est l’investissement de croissance, qui consiste à rechercher des actions ayant un potentiel de croissance élevé. L’investissement indiciel est une autre stratégie d’investissement. Il consiste à investir dans un fonds indiciel, un type de fonds commun de placement qui suit un indice boursier spécifique tel que le S&P 500.
Risques associés à l’investissement en bourse
Investir en bourse comporte plusieurs risques. L’un des risques les plus importants est le risque de marché, c’est-à-dire le risque que le marché boursier dans son ensemble baisse. Il y a aussi le risque lié aux actions individuelles. Autrement dit, les actions d’une société peuvent baisser à tout moment.
Le risque sectoriel est le risque qu’un secteur spécifique de l’économie se dégrade. Par exemple, si vous investissez massivement dans le secteur technologique et que ce dernier connaît un ralentissement, vos investissements seront affectés.
Analyse technique et analyse fondamentale pour investir en bourse
Pour investir en bourse, il faut utiliser une analyse. L’analyse technique et l’analyse fondamentale sont deux approches couramment utilisées pour évaluer les opportunités d’investissement.
L’analyse technique est basée sur l’étude des graphiques de cours. Elle repose sur la théorie selon laquelle le comportement passé et présent du marché peut aider à prévoir les tendances futures. Cette méthode utilise des indicateurs techniques tels que les moyennes mobiles, le RSI ou encore les bandes de Bollinger.
D’autre part, l’analyse fondamentale se concentre davantage sur la santé financière d’une entreprise. Elle analyse différents éléments tels que ses résultats trimestriels, son modèle économique ou même sa concurrence pour déterminer si elle constitue un bon investissement.
Pensez à bien comprendre que ces analyses ne garantissent pas le succès dans vos opérations boursières.
La combinaison de ces deux méthodes peut être efficace pour prendre une décision informée lorsqu’il s’agit d’acheter ou de vendre des actions en fonction du moment opportun.
Les avantages fiscaux de l’investissement en bourse : PEA, PEA-PME et assurance-vie investie en actions
L’investissement en bourse peut aussi être avantageux sur le plan fiscal. Les PEA (Plan d’Epargne en Actions), les PEA-PME (Plan d’Epargne en Actions pour les Petites et Moyennes Entreprises) et même l’assurance-vie investie en actions offrent des avantages fiscaux attractifs.
Le PEA est un compte-titres qui permet de bénéficier d’une exonération d’impôt sur le revenu, sous certaines conditions :
- détenir ce type de compte depuis au moins 5 ans,
- n’avoir effectué aucun retrait dans cette période.
Cet avantage prend fin dès que vous décidez de retirer votre argent.
Pour sa part, le PEA PME offre une réduction d’impôt pouvant atteindre jusqu’à 38% du montant investi. Pour cela, il faut faire attention à n’y placer que des titres émis par des entreprises éligibles (PME notamment). Le taux maximal s’applique aux versements effectués entre la date limite de dépôt de la déclaration de revenus N-1 et le 31 décembre N suivant.
L’assurance-vie, placement préféré des Français, peut aussi se composer actuellement à hauteur de 35 % minimum avec des unités de compte associées à une assurance vie. Elle bénéficie aussi d’exonérations fiscales intéressantes lorsqu’elle est investie en parts ou actions.
L’investissement en bourse offre de nombreux avantages fiscaux. Pensez à bien comprendre les règles et conditions associées à ces produits d’investissement pour optimiser vos gains.
