Investir dans l’or a toujours été perçu comme une valeur refuge, surtout en période d’incertitude économique. Aujourd’hui, les investisseurs ont plusieurs options pour placer leur argent dans ce métal précieux. Les ETF (Exchange-Traded Funds) offrent une alternative pratique et liquide à l’achat physique d’or. Ces fonds permettent de suivre le prix de l’or sans avoir à se soucier du stockage ou de la sécurité.
L’achat d’or physique, sous forme de lingots ou de pièces, reste une option populaire pour ceux qui préfèrent posséder directement le métal. Chaque méthode a ses avantages et inconvénients, et le choix dépend des objectifs et des préférences de chaque investisseur.
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Qu’est-ce qu’un ETF or ?
Un ETF or, ou Exchange-Traded Fund, est un type de fonds d’investissement coté en bourse qui permet de suivre le prix de l’or. Contrairement à l’achat physique d’or, les ETF offrent des avantages comme la liquidité, la facilité de transaction et l’absence de coûts de stockage. Ces ETF sont souvent adossés à de l’or physique détenu par des entités de confiance.
Amundi Physical Gold ETC, iShares Physical Gold ETC, Invesco Physical Gold A et Xtrackers IE Physical Gold Securities sont quelques-uns des ETF or les plus populaires disponibles sur le marché. Ces fonds permettent aux investisseurs d’accéder au marché de l’or sans les contraintes logistiques associées à l’achat et au stockage du métal.
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- Amundi Physical Gold ETC : géré par Amundi
- iShares Physical Gold ETC : géré par iShares, une filiale de BlackRock
- Invesco Physical Gold A : géré par Invesco
- Xtrackers IE Physical Gold Securities : géré par Xtrackers, une filiale de DWS
La plupart de ces ETF suivent une méthode de réplication physique, ce qui signifie qu’ils détiennent effectivement de l’or physique équivalent à la valeur des parts émises. Cette méthode garantit que la valeur de l’ETF suit de près celle de l’or.
| ETF | Code ISIN | Prix de la part | Frais de gestion annuel | Taille du fonds |
|---|---|---|---|---|
| Amundi Physical Gold ETC | FR0013416716 | 105 € | 0,12 % | 5600 M€ |
| iShares Physical Gold ETC | IE00B4ND3602 | 50 € | 0,12 % | 17 500 M€ |
| Invesco Physical Gold A | IE00B579F325 | 250 € | 0,12 % | 17 150 M€ |
| Xtrackers IE Physical Gold Securities | DE000A2T0VU5 | 40 € | 0,11 % | 5 600 M€ |
Ces ETF sont souvent considérés comme une solution efficace pour diversifier un portefeuille et se protéger contre l’inflation et les fluctuations des marchés financiers.
Pourquoi investir dans un ETF or ?
Investir dans un ETF or présente plusieurs avantages pour les investisseurs. Premièrement, les ETF or offrent une diversification du portefeuille. Effectivement, l’or a historiquement montré une faible corrélation avec les actions et les obligations, ce qui permet de réduire le risque global du portefeuille.
Les ETF or sont des instruments financiers liquides. Contrairement à l’achat d’or physique, qui peut être contraignant en termes de stockage et de sécurité, les ETF peuvent être achetés et vendus facilement sur les marchés boursiers.
Ces produits offrent un coût de détention inférieur. Les frais de gestion des ETF or sont généralement bas, souvent autour de 0,12 % par an, ce qui est bien moins que les coûts de stockage et d’assurance liés à l’or physique.
Les investisseurs peuvent aussi profiter d’une transparence accrue. Les ETF or publient régulièrement la quantité d’or détenue et les audits effectués, assurant ainsi une traçabilité des actifs.
Les ETF or peuvent être intégrés dans des comptes d’investissement comme les PEA (Plan d’Épargne en Actions) ou les assurances-vie, offrant ainsi des avantages fiscaux non négligeables.
Enfin, les ETF or combinent diversification, liquidité, faibles coûts de détention et transparence, tout en simplifiant l’accès au marché de l’or pour les investisseurs.
Comment choisir le meilleur ETF or ?
Pour sélectionner le meilleur ETF or, plusieurs critères doivent être analysés. Le premier concerne les frais de gestion. Un ETF avec des frais de gestion bas, comme l’Amundi Physical Gold ETC ou l’iShares Physical Gold ETC, permet de maximiser le rendement net.
Évaluez la taille du fonds. Un fonds de grande taille, tel que celui d’iShares avec 17 500 M€, offre généralement une meilleure liquidité et une gestion plus robuste.
La performance historique est aussi un indicateur clé. Par exemple, l’Amundi Physical Gold ETC a affiché une performance sur cinq ans de +86,68 %. Gardez en tête que les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Considérez aussi la réputation de la société de gestion. Les ETFs gérés par des acteurs renommés comme BlackRock (iShares) ou Amundi bénéficient souvent de meilleures structures de gestion et de sécurité.
Vérifiez l’entité responsable du stockage de l’or. Par exemple, l’or de l’Invesco Physical Gold A est stocké par J. P. Morgan Chase Bank, ce qui assure un niveau de sécurité élevé.
Comparons quelques ETF or populaires :
| Nom de l’ETF | Code ISIN | Frais de gestion | Taille du fonds | Performance 5 ans |
|---|---|---|---|---|
| Amundi Physical Gold ETC | FR0013416716 | 0,12 % | 5600 M€ | +86,68 % |
| iShares Physical Gold ETC | IE00B4ND3602 | 0,12 % | 17 500 M€ | +86,88 % |
| Invesco Physical Gold A | IE00B579F325 | 0,12 % | 17 150 M€ | +86,67 % |
| Xtrackers IE Physical Gold Securities | DE000A2T0VU5 | 0,11 % | 5 600 M€ | N/A |
Comparatif des meilleurs ETF or disponibles
Pour ceux qui cherchent à investir dans l’or via des ETF, voici un comparatif des principaux produits disponibles. Chaque ETF a ses spécificités en termes de frais, de taille de fonds et de performances historiques.
| Nom de l’ETF | Code ISIN | Prix de la part | Frais de gestion annuel | Taille du fonds | Performance 1 an | Performance 3 ans | Performance 5 ans |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Amundi Physical Gold ETC | FR0013416716 | 105 € | 0,12 % | 5600 M€ | +42,45 % | +64,87 % | +86,68 % |
| iShares Physical Gold ETC | IE00B4ND3602 | 50 € | 0,12 % | 17 500 M€ | +42,43 % | +64,88 % | +86,88 % |
| Invesco Physical Gold A | IE00B579F325 | 250 € | 0,12 % | 17 150 M€ | +42,32 % | +64,72 % | +86,67 % |
| Xtrackers IE Physical Gold Securities | DE000A2T0VU5 | 40 € | 0,11 % | 5 600 M€ | +42,43 % | +64,85 % | N/A |
Facteurs à considérer
Lors de la sélection d’un ETF or, plusieurs éléments doivent être pris en compte :
- Frais de gestion : Optez pour des frais les plus bas possibles.
- Taille du fonds : Un fonds plus grand offre souvent une meilleure liquidité.
- Performance historique : Comparez les performances sur plusieurs années.
- Réputation de la société de gestion : Les gestionnaires renommés assurent souvent une meilleure sécurité.
- Entité de stockage : Vérifiez qui stocke l’or physique pour garantir sa sécurité.
Enfin, chaque ETF présente des avantages spécifiques. Choisissez en fonction de vos priorités personnelles, qu’il s’agisse de frais de gestion, de performances passées ou de la réputation de la société de gestion.
