Le marché des crypto-monnaies est sujet à une croissance fulgurante le long de ces dernières années. Depuis la création du Bitcoin, des milliers de nouvelles monnaies électroniques ont été conçues. Cette croissance a été alimentée par la forte adoption de la technologie blockchain et la recherche d’alternatives aux monnaies fiduciaires traditionnelles. Vous voulez investir dans les crypto-monnaies et souhaitez connaitre les tendances du marché ? Nous vous les clarifions dans le présent article.
La dominance de Bitcoin diminue
Bitcoin est la première et la plus connue des crypto-monnaies. Cependant, sa part de marché a diminué au fil des ans. En 2017, elle représentait près de 90% de la capitalisation boursière totale des monnaies électroniques. Aujourd’hui, cette part est tombée à environ 40%, alors que d’autres crypto-monnaies telles qu’Ethereum, Binance Coin et Solana ont connu une croissance exceptionnelle.
Les NFTs gagnent en popularité
Les NFT (Non-Fungible Tokens) sont des jetons uniques créés sur la blockchain. Ils sont souvent utilisés pour représenter des œuvres d’art numériques ou d’autres actifs uniques. Dernièrement, ce marché a connu une croissance explosive, avec des ventes atteignant des millions de dollars. Cette tendance a prouvé que la technologie blockchain peut être d’usage pour créer de la valeur pour des actifs numériques uniques.
L’adoption institutionnelle augmente
Au fil de ces dernières années, nous avons assisté à une adoption croissante de la part des institutions financières traditionnelles. En termes clairs, des entreprises telles que PayPal, Visa et Mastercard ont commencé à accepter les paiements en crypto-monnaies. De même, des sociétés d’investissement comme Grayscale ont créé des fonds d’investissement dédiés aux monnaies électroniques. Cela montre que ces dernières sont en train de devenir une classe d’actifs de plus en plus prisée.
Les réglementations se renforcent
Alors que les crypto-monnaies gagnent en popularité, les régulateurs financiers du monde entier commencent à se pencher sur leur réglementation. Tout récemment en 2022, plusieurs pays ont annoncé des mesures pour renforcer ce facteur. Il convient de savoir que la réglementation concerne notamment la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Elle est d’ailleurs en train d’avoir un impact sur la manière dont les crypto-monnaies sont utilisées et investies.
Les projets de crypto-monnaies écologiques émergent
L’impact environnemental de l’exploitation minière du Bitcoin et d’autres crypto-monnaies a été largement critiqué ces dernières années. En réponse, des projets écologiques ont émergé, tels que Network et Tezos. Ces derniers emploient des mécanismes de consensus alternatifs et moins énergivores. Une telle tendance révèle que l’industrie des crypto-monnaies est en train de se remettre en question pour trouver des solutions plus durables.
L’essor des stablecoins comme alternative aux monnaies fiat
Les stablecoins sont des cryptomonnaies qui sont adossées à une devise fiat telle que le dollar américain ou l’euro. Ils ont gagné en popularité ces dernières années, car ils offrent une alternative aux monnaies traditionnelles pour les transactions quotidiennes et la conservation de valeur. Effectivement, les stablecoins présentent l’avantage d’être moins volatils que leurs homologues non-stables.
Comme toute innovation dans le secteur des cryptomonnaies, il existe aussi des risques associés aux stablecoins. La stabilité de ces actifs est souvent remise en question et leur régulation n’est pas encore clairement définie par les autorités compétentes.
Notons toutefois que plusieurs projets prometteurs de stablecoins ont vu le jour récemment, tels que USD Coin (USDC) et Paxos Standard (PAX), qui connaissent déjà un grand succès auprès des investisseurs institutionnels et du grand public.
Il est difficile de prévoir quelle direction prendra l’évolution du marché des cryptomonnaies dans les prochains mois ou années. Toutefois, deux tendances semblent se dessiner avec certitude : l’intérêt croissant pour les solutions écoresponsables ainsi qu’une adoption accrue des stablecoins comme alternatives viables aux monnaies fiat traditionnelles.
La montée en puissance des plateformes d’échange décentralisées (DEX)
Les plateformes d’échange sont des acteurs clés du marché des cryptomonnaies, permettant aux utilisateurs d’acheter, de vendre et d’échanger facilement leurs actifs numériques. Traditionnellement, ces plateformes étaient centralisées, c’est-à-dire que toutes les transactions passaient par un intermédiaire tiers qui gérait les fonds et prenait une commission pour chaque transaction.
Avec l’avènement de la technologie blockchain et de la décentralisation, des alternatives ont émergé sous la forme de plateformes d’échange décentralisées (DEX). Ces dernières reposent sur une architecture pair à pair qui permet aux utilisateurs de réaliser des transactions directement entre eux sans avoir besoin d’un tiers intermédiaire.
Cette approche présente plusieurs avantages potentiels. Elle renforce considérablement la sécurité puisque les fonds ne transitent pas par un point centralisé pouvant être vulnérable aux cyberattaques. Elle offre aussi davantage de confidentialité puisqu’il n’y a pas besoin de fournir ses informations personnelles lors des transactions. Cela peut aussi réduire considérablement les frais associés au trading sur une plateforme centralisée.
Malgré ces avantages potentiels, vous devez noter que les DEX ont encore du chemin à parcourir en termes de volume transactionnel par rapport aux exchanges traditionnels. Cela étant dit, plusieurs projets prometteurs se développent rapidement dans ce domaine tels qu’Uniswap ou Sushiswap.
L’émergence des plateformes d’échange décentralisées (DEX) est une tendance importante à surveiller dans le marché des cryptomonnaies. Bien que ces alternatives soient encore relativement nouvelles, elles présentent un potentiel considérable pour améliorer la sécurité et la confidentialité du trading de cryptomonnaies ainsi que réduire les coûts associés aux transactions sur les exchanges centralisés.
